Έρχονται νέα μέτρα για το ξέπλυμα μαύρου χρήματος

15 Ιανουαρίου 2025
5 Views

Το υπουργείο Οικονομικών προχώρησε στη σύσταση ειδικής ομάδας με στόχο την ενσωμάτωση της νέας ευρωπαϊκής δέσμης μέτρων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στο ελληνικό νομοθετικό πλαίσιο.

Η 27μελής ομάδα περιλαμβάνει στελέχη από τη Γενική Γραμματεία Οικονομικής Πολιτικής, την Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων, την Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων (ΑΑΔΕ), την Τράπεζα της Ελλάδος, καθώς και εξειδικευμένους νομικούς, οικονομολόγους και εισαγγελικούς λειτουργούς.

Η ομάδα θα αναλάβει τη μελέτη των σχετικών ευρωπαϊκών οδηγιών και κανονισμών, οι οποίοι περιλαμβάνουν τη δημιουργία αποτελεσματικών μηχανισμών πρόληψης και διαχείρισης μεταφορών χρηματικών ποσών και κρυπτονομισμάτων, καθώς και τη θεσμοθέτηση μιας νέας ευρωπαϊκής αρχής για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων. Σημαντικό μέρος της αποστολής της ομάδας θα είναι η αναθεώρηση και αναμόρφωση του ισχύοντος νόμου 4557/2018, ώστε να προσαρμοστεί στις νέες ευρωπαϊκές απαιτήσεις, ενώ θα συνταχθούν νέες κανονιστικές διατάξεις για την εφαρμογή της δέσμης μέτρων.

Η ομάδα καλείται να αναλύσει κρίσιμα ευρωπαϊκά κείμενα, όπως η Οδηγία 2024/1640 και οι Κανονισμοί 2024/1624 και 2024/1620, που αφορούν τη θωράκιση του χρηματοπιστωτικού συστήματος από τη χρήση για παράνομους σκοπούς, καθώς και την ίδρυση της ευρωπαϊκής αρχής καταπολέμησης νομιμοποίησης εσόδων. Παράλληλα, θα διερευνήσει τις αναγκαίες αλλαγές σε νομοθετικό και κανονιστικό επίπεδο για την πλήρη εναρμόνιση με το νέο θεσμικό πλαίσιο της Ε.Ε.

Οι εν λόγω κανονισμοί και η οδηγία θέτουν νέες βάσεις για την πρόληψη και την εποπτεία των σχετικών δραστηριοτήτων, καθορίζοντας σημαντικά χρονοδιαγράμματα και αρμοδιότητες.

Ο Κανονισμός 2024/1620 θεσπίζει την Αρχή για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (AMLA). Η νέα Αρχή αναμένεται να αναλάβει το μεγαλύτερο μέρος των καθηκόντων και των εξουσιών της έως την 1η Ιουλίου 2025, ενώ η άμεση εποπτεία συγκεκριμένων υπόχρεων οντοτήτων θα ξεκινήσει το 2028. Ο Κανονισμός επιφέρει τροποποιήσεις στους προηγούμενους κανονισμούς (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, 1094/2010 και 1095/2010.

Ο Κανονισμός 2024/1624 αφορά την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για σκοπούς νομιμοποίησης εσόδων ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AMLR). Ο κανονισμός προβλέπει την εφαρμογή του από τις 10 Ιουλίου 2027. Ωστόσο, για ειδικές συναλλαγές που αφορούν ποδοσφαιρικούς πράκτορες και επαγγελματικούς ποδοσφαιρικούς συλλόγους, η εφαρμογή του προβλέπεται με συγκεκριμένες εξαιρέσεις.

Η Οδηγία (ΕΕ) 2024/1640 απαιτεί από τα κράτη μέλη να συγκροτήσουν μηχανισμούς πρόληψης κατά της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για νομιμοποίηση εσόδων ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Η Οδηγία τροποποιεί την Οδηγία (ΕΕ) 2019/1937 και την Οδηγία (ΕΕ) 2015/849, ενώ προβλέπει την πλήρη συμμόρφωση των κρατών μελών έως τις 10 Ιουλίου 2027.